Conheça as 7 ações listadas na bolsa que são isentas de imposto de renda e saiba como é possível evitar o pagamento do imposto de renda na venda de qualquer ação e se faz sentido investir apenas considerando a isenção do IR.

Você não precisa pagar imposto de renda quando consegue obter lucro (ganho de capital) ao vender das seguintes ações:  General Shopping (GSHP3), Brasil Agro (AGRO3), PetroRio (PRIO3), CR2 (CRDE3), Nutriplant (NUTR3), Pomifrutras (FRTA3). A Sinqia (SQIA3) teve isenção até 5/9/2019.

Mais na frente vou mostrar que isso tem prazo para acabar e também é possível evitar o pagamento do IR de outra forma. Vou mostrar uma forma automática para gerar o seu imposto de renda para os investimentos em ações. Agora vamos conhecer um pouco sobre cada empresa.

PetroRio (PRIO3) – isenta de IR:

A PetroRio (PRIO3) é uma exploradora de petróleo. Ela opera adquirindo outras empresas do setor e comprando campos de exploração de petróleo que já estão em produção. Ela possui diversos campos comprados da Petrobras. Também é uma empresa que se beneficia quando o dólar está em alta. Para saber mais visite. Veja o gráfico de preços da ação. Veja o gráfico dos preços da PRIO3.

 

[stock_market_widget type=”chart” template=”basic” color=”teal” assets=”PRIO3.SA” range=”5y” interval=”1wk” axes=”true” cursor=”true” api=”yf”]

 

General Shopping (GSHP3) – isenta de IR:

A General Shopping (GSHP3) atua no setor de shopping centers com principalmente no estado de São Paulo, mas existem em outros estados. Exemplo: Poli Shopping – Guarulhos/SP, Shopping Bonsucesso – Guarulhos/SP, Auto Shopping Internacional – Guarulhos/SP, Parque Shopping Maia – Guarulhos/SP, Parque Shopping Barueri – Barueri/SP, Unimart Shopping – Campinas/SP, Parque Shopping Sulacap – Rio de Janeiro/RJ, Cascavel JL Shopping – Cascavel/PR e Shopping do Vale – Cachoeirinha/RS. Eles também possuem Outlets em cidades que ficam ao lado de grandes capitais como os Outlets de Itupeva/SP, Duque de Caxias/RJ, Alexânia/GO, Camaçari/BA, Caucaia/CE, Mogi das Cruzes/SP. O gráfico simplificado nos mostra que o preço da ação segue uma tendência de baixa no longo prazo devido aos resultados menores que as expectativas dos investidores nos últimos anos. Se trata de uma ação de baixa liquidez, ou seja, ocorrem poucas negociações. Para saber mais visite. Veja o gráfico de preços da ação GSHP3.

[stock_market_widget type=”chart” template=”basic” color=”orange” assets=”GSHP3.SA” range=”5y” interval=”1wk” axes=”true” cursor=”true” api=”yf”]

 

Brasil Agro (AGRO3) – isenta de IR:

A Brasil Agro (AGRO3) atua no setor agropecuário. Ela compra e rentabiliza terras produtivas. Como podemos ver no gráfico simplificado, o preço da ação possui uma trajetória de valorização. Devemos observar que o setor do agronegócio se beneficia com a alta do dólar já que os seus produtos são exportados e seguem preços internacionais. Para saber mais visite. Veja o gráfico de preços da AGRO3.

 

[stock_market_widget type=”chart” template=”basic” color=”green” assets=”AGRO3.SA” range=”5y” interval=”1wk” axes=”true” cursor=”true” api=”yf”]

 

CR2 (CRDE3) – isenta de IR:

A CR2 (CRDE3) é uma incorporadora imobiliária que atua no Grande Rio e Grande São Paulo. Muitas incorporadoras também são construtoras, mas no caso a CR2 é apenas incorporadora que faz parcerias com as  construtoras e empreiteiras. Seu valor de mercado é pequeno. Ela está entre as menores da B3. É uma ação de liquidez muito baixa. Para saber mais visite aqui. Veja o gráfico da CRDE3.

 

[stock_market_widget type=”chart” template=”basic” color=”yellow” assets=”CRDE3.SA” range=”5y” interval=”1wk” axes=”true” cursor=”true” api=”yf”]

 

Nutriplant (NUTR3) – isenta de IR:

A Nutriplant (NUTR3) produz insumos agrícolas como micronutrientes e fertilizantes. É uma ação de liquidez extremamente baixa, ou seja, ocorrem poucas negociações por dia. É importante lembrar que baixa liquidez dificulta a formação dos preços das ações. Para saber mais visite. Veja o gráfico da ação NUTR3.

[stock_market_widget type=”chart” template=”basic” color=”green” assets=”NUTR3.SA” range=”5y” interval=”1wk” axes=”true” cursor=”true” api=”yf”]

 

Pomifrutras (FRTA3) – isenta de IR:

A Pomifrutras (FRTA3) produz e comercializa maças e está localizada na cidade de Fraiburgo, no estado de Santa Catarina. É uma ação com liquidez muito baixa. Para saber mais visite. Veja o gráfico da ação FRTA3.

[stock_market_widget type=”chart” template=”basic” color=”red” assets=”FRTA3.SA” range=”5y” interval=”1wk” axes=”true” cursor=”true” api=”yf”]

 

Qual dessas ações possuem maior liquidez?

Somente três dessas ações tiveram volume médio diário nos últimos 21 dias acima de R$ 1 milhão que foram: PRIO3, SQIA3 e AGRO3.

Ação Volume médio diário (21 dias)
PRIO3                                              132.188.117,90
SQIA3                                                14.789.759,19
AGRO3                                                   4.071.240,29
FRTA3                                                         95.603,19
GSHP3                                                         72.801,86
CRDE3                                                           8.005,14
NUTR3                                                           2.180,95

 

Fiz o gráfico acima utilizando dados retirados da ferramenta GuiaInvest PRO que mostram o volume médio diário de dinheiro negociado nos últimos 21 dias de cada ação. Veja que quatro dessas ações tem volume tão pequeno (menos de R$ 100 mil) que não foi possível visualizar dados no gráfico. Você pode utilizar essa ferramenta para analisar todos os dados financeiros de qualquer empresa listada na bolsa.

Por que algumas ações são isentas de imposto de renda?

Em 2014, através da lei 13.043/14, na seção IV, foi criado um tipo de estímulo para aumentar o número de investidores em empresas de pequena capitalização (small caps). A ideia era permitir o aumento da liquidez dessas ações. Era necessário que a ação estivesse no segmento Bovespa Mais, seu valor de mercado deveria ser de até R$ 700 milhões e o seu faturamento bruto anual deveria ser menor que 500 milhões de reais.

É importante lembrar que existe uma data para o fim dessa isenção de imposto de renda sobre ganho de capital. O fim será no dia 31 de dezembro de 2023. Mas existe outra forma que permite não pagar imposto de renda, vamos ver agora.

Como evitar o pagamento de IR no investimento em ações?

Todas as ações são isenção de Imposto de Renda desde que você não venda mais de R$ 20 mil em ações no mês. Somente quando você passa esse limite é devido 15% de imposto sobre o ganho de capital nas ações (lucro).

Quando você investe em ações no exterior essa isenção ocorre para vendas de até R$ 35 mil. Se você é um investidor que faz seus investimentos no Brasil e no Exterior já terá uma forma de evitar o imposto de renda (legal mente) se respeitar esses limites. Para aprender a investir em ações no exterior leia o livro Como Investir no Exterior.

Ações sem imposto de renda são boas ações?

O fato de uma ação ser isenta do imposto de renda não a torna melhor que as outras. É importante que você avalie se você está diante de uma empresa que possui bons fundamentos financeiros. Nem todas as empresas isentas possuem esses bons fundamentos. Os gráficos também mostram que nem todas oferecem boa liquidez e tendência de alta. É importante que você dedique algum tempo fazendo uma análise fundamentalista e uma análise técnica das ações antes de investir.

Ferramenta para calcular imposto de renda

Se você faz compras e vendas de ações, fundos imobiliários e ETFs com mais frequência durante o ano ou simplesmente deseja ter um software para consolidar todas as suas notas de corretagem para poder declarar seu imposto de renda no início de cada ano, leia esse artigo aqui.

Recomendo a leitura de dois livros: Como Investir na Bolsa: Análise Fundamentalista e o livro Como Investir na Bolsa: Análise Técnica. Conheça todos os nossos livros sobre investimentos visitando aqui.

Inscreva-se para receber nossos artigos por e-mail gratuitamente.