Veja, na prática, o uso da teoria que fará a inflação disparar nos próximos anos se as pessoas não perceberem o que está acontecendo.
Como você já deve saber, a PEC da Transição, também conhecida como PEC da Gastança, deve ser votada na Comissão de Constituição e Justiça (CCJ) do Senado nesta terça-feira.
O Senado publicou um parecer muito preocupante (fonte) que apresentam as ideias erradas que os políticos estão adotando com relação ao funcionamento da economia. São essas ideias que podem fazer a inflação disparar. Já vimos as consequências dessas ideias inúmeras vezes no Brasil (governos anteriores) e em outros países.
O novo governo já começa querendo aprovar uma alteração da Constituição (PEC) para que possa gastar mais do que arrecada resultando em aumento da dívida pública, aumento da inflação e dos juros no futuro. Para isso os políticos tentam utilizar como base uma série de “teorias mágicas” da economia que historicamente só produzem inflação e desarranjo.
Você deve saber que essa “Teoria”, que o Senado citou no relatório acima, é apenas mais uma das muitas teorias utópicas desastrosas, defendidas por ideologias de esquerda, que comprovadamente (observe a história) destroem os países no longo prazo.
Entenda a “expansão de gastos sem elevação de tributos”, citada no texto, como um sinônimo para “impressão de dinheiro” ou qualquer outro mecanismo adotado pelo governo para fazer algo equivalente a isso.
Toda a disparada da inflação que observamos no mundo, desde a crise de 2020, foi uma consequência de ideias como estas que estão nesse parecer do Senado, tentando justificar o gasto de dinheiro não arrecadado. A inflação é uma consequência da impressão e distribuição de dinheiro por políticos irresponsáveis e populistas que se espalham pelo planeta como uma verdadeira praga em tempos de redes sociais.
O texto também cita outra teoria, conhecida como Teoria Keynesiana, mas nessa teoria a “expansão de gastos” se justifica somente quando vivemos uma forte depressão econômica, ou seja, quando temos vários trimestres ou vários anos com queda na produção de riquezas (PIB negativo). O mantra dessa teoria diz: “Quando uma economia está em recessão, o governo tem de criar demanda agregada. E ele tem de fazer isso aumentando seus gastos”. Essa teoria pode ser vista como um erro (veja aqui) até nas recessões, imagine adotar esse erro quando não existe recessão ou depressão na economia.
Não estamos vivendo uma depressão ou uma recessão no Brasil e a impressão de dinheiro vai resultar em mais inflação. O que os políticos estão tentando fazer é continuar gastando mais do que arrecadam, mesmo com o fim da crise de 2020 que justificou os rombos no Brasil e no restante do mundo. A preocupação deles com a inflação é zero e isso se deve a ignorância ou má-fé. Eu suspeito que seja má-fé, já que o principal objetivo de todo político é gastar cada vez mais, não importando os meios, principalmente quando os políticos que assumem o poder possuem um histórico de envolvimento em escândalos de corrupção.
Você pode estudar esse gráfico atualizado do PIB aqui no Clube dos Poupadores. Esse gráfico histórico mostra a taxa de variação do PIB brasileiro dos últimos 12 meses (4 trimestres). O Produto Interno Bruto (PIB) mede o valor de mercado de todos os bens e serviços finais produzidos em um período específico no país. Equivale ao valor de todas as riquezas que foram criadas pelas empresas e trabalhadores nos últimos 12 meses.
O gráfico acima apresenta destaques para o comportamento do PIB com a adoção da “Nova Matriz Econômica” que nada mais é do que um conjunto de teorias baseadas em crenças erradas sobre o funcionamento do dinheiro, assim como as teorias citadas no infeliz parecer do Senado. As pedaladas fiscais resultaram na maior recessão dos últimos tempos. Como você deve se lembrar, as pedaladas foram manobras contábeis do governo para cumprir as metas fiscais (leia sobre a volta da contabilidade criativa), fazendo parecer que haveria equilíbrio entre gastos e despesas nas contas públicas. Esse tipo de crime contra as economias da população envolveu o Tesouro Nacional e bancos públicos para o pagamento de programas sociais. Esse tipo de “pensamento mágico” resultou na disparada da inflação e dos juros, tirando de todos os brasileiros (incluindo os mais pobres) o poder de compra do dinheiro.
Por esse motivo, podemos entender esse tipo de manobra que envolve gastar mais do que se arrecada como um pensamento mágico, um pensamento pouco inteligente ou até mesmo um pensamento criminoso, pois a consequência sempre será inflação e juros elevados. Eles até podem tentar adiar o estouro das consequências, mas elas não falham.
Não podemos esquecer que só em 2022 o Governo tomou de todos os brasileiros mais de R$ 2 trilhões na forma de impostos federais. Os políticos acham isso pouco e por esse motivo querem gastar R$ 200 bilhões a mais, somente em 2023. Veja o espaço ocupado por 1 trilhão em notas de 100.
Nada se fala sobre fazer mais gastando menos (eficiência), nada se fala sobre evitar desperdícios, reduzir o tamanho do Estado e dos privilégios de quem trabalha nele. Não podemos esperar nada sobre reduzir gastos acabando com a corrupção ou reduzindo a impunidade da justiça brasileira, pois basta observar a situação das pessoas que tomaram o poder:
Tenha a certeza de que isso será apenas o começo, pois se conseguirem agora, a receita será repetida nos próximos anos inúmeras vezes com o apoio de todos os políticos que só pensam em gastar mais dinheiro para sua manutenção no poder. Para isso precisam fabricar miséria aumentando o número de pessoas dependentes de esmolas, empregos públicos, favores de políticos etc.
Como você já viu nesse vídeo aqui, outra grande prioridade será aumentar a arrecadação de impostos taxando ainda mais a renda, lucros e patrimônio das pessoas que realmente trabalham e produzem no país.
O relatório assustador do Senado volta a falar sobre o que pensam “os adeptos do pensamento mágico”. Esses adeptos cultivam, com fé, a crença de que o aumento dos gastos públicos não pode provocar uma crise de desconfiança, já que os títulos públicos (como os que você compra no Tesouro Direto) são pagos em reais. Então o governo poderia imprimir dinheiro para pagar esses títulos no futuro sem consequências para a economia (inflação).
É como se os investidores não soubessem as consequências destrutivas desse mecanismo. Os governos que gastam mais do que arrecadam vendem títulos públicos, emitem moeda (ou o equivalente) para pagar os títulos públicos, produzem inflação e somente alguns poucos são beneficiados nesse processo, como vimos nesse artigo aqui, onde mostrei que bancos e grandes empresas gostam de governos que gastam mais do que arrecadam. Já vimos que o calote da dívida pública não deveria ser uma opção, se não for o objetivo do governo elevar as preocupações sobre a solvência do país. O calote seria uma opção se o objetivo real fosse destruir a classe média, as empresas, o sistema financeiro e a economia para implantar algum tipo de utopia econômica e política.
Todos sabem, e a história comprova, que uma dívida pública interna crescente, inflação crescente ou persistente e juros futuros elevados ou em tendência de alta resultam em preocupações e desconfiança de todos os investidores e empreendedores do país.
Não vivemos uma depressão ou uma recessão que justifique. A taxa de desemprego não está em tendência de alta em 2022, ela estava recuando até então (veja o gráfico com a taxa de desemprego).
O aumento dos gastos públicos vai acabar resultando em aumento da inflação e talvez o governo tente forçar a baixa da Selic, como fizeram no passado, fazendo os juros futuros dispararem.
Os políticos sabem que o maior devedor do país é o próprio governo e que a inflação elevada só favorece os devedores, já que o dinheiro que eles devem para a população (pessoas que compraram títulos públicos de forma direta ou indireta) perderá o seu poder de compra. O PIB em um ambiente de inflação elevada pode até subir no primeiro momento, já que os preços dos produtos e serviços contabilizados no PIB terão uma alta. A gastança pode até melhorar a situação da economia por um curto período, como ocorreu no passado (voo de galinha).
O gráfico mostra a taxa de desemprego que caiu de 14,7% para 8,3% em 19 meses, mas que certamente voltará a subir como ocorreu depois de 2014, como consequência das pedaladas e outras políticas econômicas daquele governo que sofreu impeachment.
O problema é que todo esse pensamento mágico defendido pelos políticos e seus teóricos só funciona por pouco tempo. A conta sempre chega. No começo todos ficam felizes com a aparente e mágica prosperidade que a gastança do governo proporciona até que o dinheiro acaba, a realidade chega, a inflação dispara, os juros aumentam e tudo isso acaba com a credibilidade na moeda e mergulhamos na mesma maldição vivida por países como a Argentina.
As ideias e teorias que fundamentam as decisões dos políticos que temos hoje são as mesmas teorias e ideias mágicas que destroem países se forem adotadas por muito tempo.
A falta de educação financeira da população é um sério problema de segurança nacional ou até de segurança mundial. Essas teorias mágicas, que só favorecem os políticos e destroem economias no longo prazo, tornando a população cada vez mais dependente da ajuda dos políticos, também contaminam países como EUA e blocos como a União Europeia.
Não faça parte da grande massa de ignorantes que apoiam políticos que tiram proveito da ignorância da população.
Meu próximo livro provavelmente será sobre estratégias para proteção de patrimônio. Será um livro direcionado para os leitores do Clube dos Poupadores que já leram os meus outros livros que ensinam detalhadamente sobre cada investimento. Para proteger o seu patrimônio você já precisa entender como os investimentos funcionam. Se você ainda não leu os meus livros, recomendo que você inicie logo os seus estudos.
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Trabalho no Senado. Quando li esse parecer bateu uma tristeza, pois até eu que não sou formado em Economia percebi a ignorância da fundamentação teórica. O mais assustador é ver que muitos parlamentares nem sabem o que estão votando; parecem mais ignorantes que quem os colocou lá…
Salve-se quem puder.
Olá Guilherme, eu já achei que fosse um bando de ignorantes eleitos por pessoas sem educação financeira, mas eu já estou acreditando que é má-fé mesmo. Essas teorias que eles defendem no documento, como a Teoria Monetária Moderna, foram as mesmas que produziram hiperinflação no Brasil, com todos aquelas mudanças de moeda e congelamentos de preços durante o governo Sarney para tentar frear a inflação gerada. Isso não funciona por muito tempo, mas talvez funcione por tempo suficiente (alguns anos) para transformar o país em uma legião de dependentes de alguma ajuda do governo como: uma bolsa, um subsídio, um auxílio ou a participação em algum programa que vai de um vale gás até um dinheiro emprestado para uma grande empresa com juros baixos em troca de algum “favor”. Quanto mais funda é a crise que eles criam, mais importantes eles se sentem, como mostra a imagem:
Na minha opnião estão fazendo isso como uma forma de vigança devido ter prendido o Lula. Isso é criminoso, mas ainda temos a opção do impeachment. Dolarizando os investimentos.
É uma boa pergunta. Por qual motivo estão destruindo a economia da Argentina? Por qual motivo destruíram a economia da Venezuela? São dois países que já foram ricos, basta pesquisar sobre o passado deles. O trabalho de destruição da economia chilena está em andamento e provavelmente eles vão conseguir.
Oi Leandro, mais uma vez parabéns pelo seu artigo… foi através desses artigos que a partir de 2015 comecei a estudar sobre economia e finanças, e hoje tenho plena consciência do absurdo que este novo governo quer fazer em nossa economia… pena que existam políticos e pseudo economistas que ainda defendem a emissão de dinheiro como forma de expandir a capacidade do governo em investir e se manter… só pode ser por falta de escrúpulos, porque no fundo eles sabem exatamente no que isso vai dar… um grande abraço…
Olá Ricardo. Eu já acreditei que eles defendiam determinadas ideias econômicas por ignorância financeira, mas hoje, pelo histórico deles (muitos estão envolvidos em crimes), eu observo que é má intenção mesmo. A ideia parece que é destruir para dominar, assim como ocorre nos países vizinhos. Os que possuem algum conhecimento vão conseguir se proteger nos primeiros anos, mas logo teremos alguém acusando essas pessoas de rentistas e o ataque contra quem investe, poupa e empreende será uma regra.
A grande dúvida é como se proteger desse sistema, que acabou com Venezuela, Argentina, vai acabar com Chile e muito provavelmente com o Brasil! Quais as melhores opções? Sair do dinheiro? Realmente é uma sinuca
Olá Rafael. Não existe “a melhor opção”. Esse é o problema, pois não temos como prever o futuro. É necessário estruturar uma série de ações, que seriam adotadas em sequência, à medida que determinados sinais surgissem no futuro. Muito semelhante a um sistema de “estados de alerta”. Sair com todo o dinheiro seria o nível máximo, o último passo, muita coisa deveria ocorrer primeiro para chegar nesse nível de ação. Então é um tema complexo e por esse motivo estou planejando escrever um livro.
É Leandro,o objetivo é esse mesmo: aumentar essas esmolas pra ter um eleitorado cativo, pois eles sabem da ignorância de grande parte da população.
Essa frase é ótima: “Matematicamente, a relação dívida/PIB cai porque a expansão de gastos atua aumentando o PIB, ou seja, o denominador da fração”. Só não menciona q o numerador tb aumenta, já q tá contraindo mais dívidas.
Olá Júlio. É exatamente isso. A população financeiramente ignorante não é capaz de entender o que eles falam e o que fazem. Isso é útil para eles. O triste é que muita gente com boa formação apoia esse tipo de bobagem. Eu suspeito que é por má-fé.
Essa é a razão pela qual não se ensina sobre finanças nas escolas. O sujeito tem que aprender sobre a reprodução das briófitas, mas não passa nem perto de conceitos básicos como renda fixa, renda variável, efeitos da inflação sobre o salário etc. Também estou convicto de que se trata de uma ação deliberada para manter as pessoas ignorantes.
Oi Ricardo. A escola só serve mesmo para alienar as pessoas. As crianças perdem um precioso tempo aprendendo detalhes inúteis sobre as briófitas, pteridófitas, gimnospermas e angiospermas. Elas criam uma imagem negativa sobre livros e sobre o estudo. Com razão elas consideram os estudos uma coisa inútil e chata. Não falam nada sobre as leis, impostos, inflação, investimentos, empreeendedorismo e enriquecimento. As crianças deveriam receber preparo para que pudessem prosperar na vida e enriquecer através do trabalho, poupança e investimentos. Passam a escola inteira ouvindo falar mal do capitalismo, quando deveriam ser preparadas para enriquecer no ambiente capitalista. Eu passei a acreditar que tudo isso é planejado. É importante propagar a debilidade entre as pessoas, para que fiquem dependentes. A independência e a liberdade da população não interessam. Resta cada um buscar o conhecimento que precisa para prosperar.
Caro Leandro… por isso readequei meu direcionamento no meu empreendedorismo ao abrir minha própria imobiliária, já antevendo o futuro próximo. Ao invés de direcionar 100% para a alta renda e para a classe média, fiz redirecionamento para o pão e circo Minha Casa Minha Vida … enquanto durar. Depois vejamos se a PF impetre, nos anos seguintes, uma eficiente e eficaz Lava Jato…
Muitos empresários e investidores estão esperando alguma definição para tomar decisões. Pois todos os discursos, até o momento, foram negativos para quem poupa, investe e empreende.
Isso me serviu de alerta atualmente todo meu patrimônio está em reais e no sistema financeiro aplicado em LCI, LCA titulos públicos do Tesouro Direto, fundos, o meu único bem físico que tenho hoje é um veículo. Preciso começar a estudar sobre diversificar, penso em adquirir um imóvel, além de começar a estudar outras formas de diversificação em outras moedas
Oi Pedro. É importante diversificar como forma de proteção. Provavelmente será sobre proteção que falarei nos próximos meses e anos, infelizmente.
Professor, há possibilidade de os ensinamentos do livro se transformarem em curso por vídeo?
Oi Igor, talvez no futuro. A vantagem do livro está na facilidade que tenho para revisar e atualizar uma vez por ano. Se fosse em vídeo seria necessário regravar. Talvez encontre uma forma de criar parte do conteúdo em vídeo e parte escrito dentro de um ambiente online. Como os cursos em vídeo são trabalhosos, o preço também seria bem superior ao de um livro.
Olá Leandro,
Ansiosamente esperarei pelo seu próximo lançamento.
Momento é mais do que oportuno para falar sobre proteção de patrimonio.
Já comprei praticamente todos os seus livros. Os que não comprei, foi porque já tinha alguma base e consegui absorver o seu próprio conteudo gratuito.
Os livres da carteira diversificada e investimentos estrangeiros foram essenciais para a estrategia de segurança financeira da minha familia.
Vamos em frente, trabalhar e esperar o melhor mas se preparar para o pior.
É muitissimo rico seus conteudos.
Forte abraço
Obrigado Rogério
Logo acima do gráfico do PIB são citados os termos depressão e recessão, seria interessante ter um link para algum texto explicando o que são esses termos e principalmente, como identificá-los quando estão ocorrendo.
Oi, Sandro. É comum definir recessão como um Produto Interno Bruto (PIB) por dois ou mais trimestres consecutivos em queda (variação negativa do PIB). Depressão seria uma recessão severa. Alguns falam queda de mais de 10% do PIB e/ou uma prolongada recessão de três ou quatro anos. O Brasil caminhava na direção de uma depressão depois de 2014, mas ela foi interrompida graças ao impeachment e a operação Lava jato.
Escreva, Leandro; escreva novo livro, e manetenha o formato atual de seus livros, com links e vídeos; o formato é genial, pois, concilia a teoria e a prática ao mesmo tempo. Escreva, pois, quero lê-lo.
Obrigado Wagner
Olá Leandro, parabéns pelo ótimo trabalho. Gostaria de saber se você tem algum grupo no whatsapp ou telegram para compartilhar os vídeos dos artigos. Ou teria algum lugar onde possamos baixá-los para compartilhar no whatsapp.
Oi Felipe, tem no Telegram: https://t.me/clubedospoupadores
Olá, Leandro. Mais um excelente artigo. Acompanho-o por muito tempo e já tenho vários de seus livros. Quando virá esse novo que referiu?
Olá George. Deve demorar alguns meses. Passei o ano de 2022 organizando o material, já imaginando que o pior poderia acontecer. Agora o pior está confirmado e o livro precisa ser escrito.